leasing

BEA-Banco Espirito Santo : lancement officiel de la société de leasing

La Banque extérieure d’Algérie (BEA) et la banque portugaise, Banco Espirito Santo, ont lancé officiellement mercredi leur société de leasing commune Ijar Leasing Algérie (ILA), désormais opérationnelle.

Ont assisté à la cérémonie d’inauguration du siège d’Ila, situé sur les hauteurs d’Alger à El Mouradia Mohamed Loukal et Ricardo Salgado Espirito Santo respectivement PDG de la BEA et PDG de Banco Espirito Santo.

La cérémonie du lancement officielle d’ILA a été également rehaussée par la présence du DG du Trésor, Hadj Baba Ami et des représentants de la Banque d’Algérie.

Doté d’un capital de 3,5 milliards de DA, ’’ILA’’ est une société de crédit-bail qui va financer les professionnels, notamment les PME dans l’acquisition des biens mobiliers et immobiliers, a expliqué le P-DG de la BEA, M. Loukal à l’APS.

Le capital de cette société de leasing est détenu à 65% par la BEA et à 35% par la BES, plus grande banque portugaise cotée en bourse et possédant une part de marché intérieure de 19,3%.

Depuis son démarrage effectif mars dernier, ’’ILA’’ a déjà utilisé près de 50% de son capital social en prêts aux entreprises ce qui augure de l’importance des affaires. J’espère qu’en 2013 nous allons consommer tout notre capital en financements », a-t-il ajouté.

De son côté M. Salgado Espirito Santo a indiqué que le partenariat de la BES avec la BEA « représente un grand challenge pour l’avenir et constituera un apport important pour le financement spécialisé en Algérie dans plusieurs secteurs diversifiés ».

« Ce partenariat permettra aussi de renforcer les relations anciennes entre l’Algérie et le Portugal et aidera à créer un essor pour un développement nouveau entre les deux pays », a-t-il indiqué. La banque est présente dans 25 pays notamment en Europe, en Amérique du sud et en Afrique.

’’ILA’’ va financer les entreprises dans l’acquisition d’équipements neufs dans divers secteurs comme le transport, l’industrie, l’immobilier, l’hôtellerie, la santé et le BTPH en leur offrant un financement global jusqu’à 100 % et à des conditions très compétitives, a-t-on précisé.

Le leasing ou crédit-bail est un mode de financement bancaire qui consiste à louer des équipements à une entreprise contre le paiement périodique d’un loyer durant une échéance à l’issue de laquelle le locataire de ces équipements en deviendra propriétaire, suite à une opération de cession effectuée par la société de leasing.

 

Source: http://www.aps.dz/

Lire plus

Les opportunités de financement manquent…

Développement de l’investissement productif : Les opportunités de financement manquent, selon l’ABEF

Les opportunités de financement de l’investissement productif manquent, selon l’Association des banques et établissements financiers (ABEF).
Certes, les banques disposent d’importantes liquidités. De même, les banques sont soucieuses d’une bonne rentabilité et de la sécurisation des ressources collectées et qui appartiennent aux déposants, relève Abderrazak Trabelsi. Or, le problème est qu’«il n’y a pas suffisamment d’opportunités de financement de l’investissement productif, par rapport aux capacités bancaires », observe le délégué général de l’ABEF. Et cela même si les crédits à l’économie ont crû de 13% en moyenne, durant les trois dernières années, avec un secteur privé qui accapare 73% de crédits accordés par les banques publiques. Néanmoins, un secteur privé fort, dominant et effectivement productif qui fait encore défaut, observe M. Trabelsi qui rappelle que les entreprises de ce secteur sont à plus de 95% de très petites entreprises (TPE). D’où la nécessité, laisse-t-il entendre, d’œuvrer à consolider le secteur privé et améliorer l’intermédiation financière au profit des TPE en développant d’autres instruments de financement, tels le leasing et le capital-investissement. Comme il s’agit d’améliorer la qualité des dossiers de demandes de crédits bancaires. En ce sens, l’ABEF estime opportun de développer le métier d’analystes financiers certifiés, en vue d’une meilleure évaluation des dossiers d’investissements et des opportunités de placement financiers, au-delà des business- plans à forte teneur comptable.

 

Source: http://www.lesoirdalgerie.com

Lire plus

El Djazaïr Idjar : 750 millions de dinars de financements prévus en 2013

Etablissement financier spécialisé dans le crédit-bail, El Djazaïr Idjar ambitionne de réaliser des financements de l’ordre de 750 millions de dinars en 2013 et 14 milliards de dinars après cinq années d’activité, a annoncé son directeur général, Rachid Metref.

Le nouvel établissement financier dispose d’un capital social de 3,5 milliards de dinars reparti entre le Crédit populaire d’Algérie et la Banque de l’agriculture et du développement rural (47% chacun) ainsi que la Société algéro-saoudienne d’investissement (6%).
La compagnie de leasing, qui vient d’entamer ses activités la semaine écoulée sur le marché, a parapher son premier accord de financement de 200 millions de dinars avec une entreprise publique, a souligné ce responsable lors d’une conférence de presse animée à l’hôtel Sofitel à Alger. Parmi les produits éligibles au financement, on citera, entre autres, les équipements en travaux publics, bâtiment, hydraulique, machines agricoles et équipements médicaux.

Cette gamme de produits sera élargie. Dans l’immédiat, l’établissement ne compte pas se lancer dans le leasing immobilier en raison de l’opacité qui caractérise le marché de l’immobilier. «Nous allons d’abord inspecter la réalité du marché avant de prendre la décision finale», a expliqué M. Metref. Les secteurs du BTPH représentent, à ses yeux, un «marché de grande valeur pour le leasing». «Avec la diversification de l’offre de financement, la réduction des délais de traitement des dossiers et un réseau d’agences élargi, la compagnie peut contribuer de manière efficace au développement économique», a estimé le DG de la société, indiquant que la condition relative à l’ancienneté d’au moins deux ans du registre du commerce des entreprises, exigée par d’autres banques, ne sera pas prise en compte pour l’octroi de financement.

L’orateur a parlé d’un avantage fiscal qui permettra aux clients de payer graduellement la taxe sur la valeur ajoutée (TVA) pendant toute la période du contrat. Un dispositif à même de «soulager» les opérateurs économiques, «car le paiement de la TVA leur a toujours représenté un obstacle», a-t-il précisé. Et d’ajouter : «Avec El Djazaïr Idjar, ils n’auront qu’à payer un taux de participation initial estimé à 20% de la valeur de l’équipement en question avec un taux de crédit fixe (loyer) à verser régulièrement.» Pour la distribution de ses produits, la compagnie s’appuiera sur un réseau de 435 agences, mais sera présente au départ dans 16 agences. «Cet ébahissement vient en soutien au marché financier et bancaire», a fait savoir Mohamed Djellab, PDG de CPA.

Même son de cloche de Boualem Djebbar, PDG de la BADR pour qui cet établissement vient contribuer à développer et à diversifier les sources de financement des PME. Pour sa part, le représentant d’Asicom a mis l’accent sur le potentiel «important» que recèle le marché du leasing. En Algérie, une dizaine de banques et d’établissements financiers proposent le leasing, mobilier ou immobilier. Le marché demeure encore embryonnaire, d’après les professionnels.

 

source: http://www.elwatan.com

Lire plus

« El Djazair Idjar » obtient l’agrément de la banque d’Algérie

L’établissement financier de leasing immobilier « El Djazair Ijar-SPA » vient d’obtenir son agrément pour exercer son activité en vertu d’une décision de la Banque d’Algérie, publiée au journal officiel no 58.

« El Djazair Ijar-SPA », dont la constitution a été autorisée par le Conseil de la monnaie et du crédit en mars 2011, est désormais agrée en qualité d’établissement financier spécialisé dans le Crédit-bail en Algérie. Il peut effectuer toutes les opérations de crédit-bail à l’exclusion des opérations de change et de commerce extérieur, précise la décision de la banque centrale. L’établissement est doté d’un capital social de 3,5 milliards de dinars réparti entre la Banque extérieure d’Algérie (BEA) à hauteur de 65% et la banque Banco Espirito Santo (BES) du Portugal (35%).

Le pacte d’actionnaire pour la création de « El Djazair leasing -SPA » avait été signé en décembre dernier par le P-dg de la BEA M. Mohamed Loukal et l’administrateur de la BES M. Antonio José Baptista Souto. Le leasing, mobilier ou immobilier, est actuellement offert par une dizaine de banques et établissements financiers dont trois sociétés publiques nouvellement autorisées à l’exercer: la SNL, la Société de Refinancement Hypothécaire (SRH) et aujourd’hui El Djazair leasing -SPA.

L’activité du Crédit-bail en Algérie sera « encadrée » par le plafonnement des taux de loyer pratiqués par les nouvelles sociétés publiques de leasing, avait indiqué en avril dernier le ministre des Finances M. Karim Djoudi.

Pour rappel, il s’agit d’une opération commerciale et financière par laquelle une société financière (crédit-bailleur) achète un bien à usage professionnel, commercial ou industriel pour le céder à un tiers (crédit-preneur) en vue de l’exploiter pour une durée déterminée en contrepartie de loyer à verser périodiquement. A la fin du contrat, le crédit-preneur peut restituer le bien au bailleur, demander le renouvellement du contrat ou acquérir le bien au prix convenu dans le contrat, expliquent les experts.

Le leasing permet de financer à moyen terme des investissements sans affecter les capacités d’endettement de l’entreprise et n’est pas inscrit dans les actifs du bilan. Il évite une forte mobilisation de fonds de l’entreprise minimisant l’impact sur sa trésorerie. Il constitue ainsi un moyen d’amortissement accéléré et permet un gain d’impôt et représente donc un avantage fiscal majeur, ajoute-on.

 

APS

Lire plus

Financer des biens d’équipements : La solution du crédit-bail

Qu’est-ce qu’un crédit-bail ?

Plus connu sous l’appellation de « leasing », le crédit-bail désigne l’opération financière qui consiste, pour une société de leasing, à louer des biens d’équipement, de l’outillage, une voiture automobile ou des biens immobiliers à un « locataire ».
En d’autres termes, le crédit-bail est un contrat de location qui comporte une option ouverte d’achat (d’une valeur résiduelle allant de 1 à 6% du prix d’origine). Cette forme de contrat ouvre la voie à trois issues possibles, au terme du contrat de location :
– Le locataire décide d’acheter les biens loués
– Le locataire renouvelle le contrat de location
– Le locataire restitue le bien loué à l’entreprise de crédit-bail
Particularités de ce contrat de location spécial :
– Le locataire peut devenir (moyennant le paiement du prix préalablement déterminé + les intérêts et les frais divers) propriétaire du ou des biens objet du contrat
– Le contrat de crédit-bail constitue un engagement définitif et délimité dans le temps

Entreprises et projets concernés

Légalement parlant, toutes les entreprises, peu importe leur forme juridique ou la nature de leur activité ont le droit de contracter un crédit-bail, si l’entreprise de leasing sollicitée approuve leur demande.

Lire plus